L’acronyme KYC (know your customer) signifie en Français Connaissance du client. L’acronyme AML (anti-money laundering) se traduit par LCB-FT (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme).
Ces normes européennes représentent des procédures de sécurisation que les grandes entreprises du système monétaire et financier doivent mettre en place. Chaque établissement bancaire possède ainsi une obligation de vigilance au sujet des opérations financières qu’il autorise.
Leur transformation digitale et la proposition de services en ligne sont donc soumises à certaines règles. On retrouve l’application de ces règles de vérification d’identité lors de la procédure d’onboarding et de remédiation.