Know Your Customer (KYC)

Hintergrund

In 40 Jahren haben die verwalteten Volkswirtschaften der 80er Jahre drei große Umbrüche erlebt:
  • Liberalisierung des Handels mit Waren, Kapital und Dienstleistungen
  • Der Fall der Berliner Mauer
  • Die Entstehung und phänomenale Beschleunigung des Internet-Austauschs
Staaten und Regulierungsbehörden übertrugen dann Banken, Versicherungsgesellschaften und Versicherungsgesellschaften die Kontrollen, die sie zuvor über die Wirtschaft durchführen konnten, und fantasierten manchmal über die IT- und Kontrollkapazitäten der Wirtschaftsakteure. Die Beschränkungen und Geldbußen haben einen starken Anreiz geschaffen, diese neuen Vorschriften einzuhalten. In diesem Zusammenhang ist Know Your Customer (oder KYC) der Satz von Verfahren zur Identifizierung und Kenntnisnahme von Kunden, um deren Zuverlässigkeit zu gewährleisten. Sehr nützlich im Bankensektor, zur Bekämpfung von Betrug und Geldwäsche, wird die Sorgfaltspflicht auf alle Unternehmen in vielen Sektoren ausgedehnt.    

Herausforderungen

Die aktuellen Herausforderungen von KYC sind vielfältig. Es geht um den sorgfältigen Umgang mit den Verfahren. Es braucht genug, um einen ausreichenden Schutz zu gewährleisten, aber nicht zu viel, um den Kunden nicht zu entmutigen. Zu viele Einschränkungen in Bezug auf die Identitätsprüfung und persönliche Informationen führen dazu, dass Kunden abgeschreckt werden. Auf der Unternehmensseite sind die Kontrolltätigkeiten langwierig, mühsam und werden als Hindernisse ohne kommerziellen Mehrwert wahrgenommen. Die Balance zwischen Sicherheit und Benutzererfahrung muss noch gefunden werden.

Lösungen

Datakeen bietet Ihnen den Einsatz von künstlicher Intelligenz, um die gesammelten Daten zu organisieren und zu zentralisieren, mögliche Anomalien zu identifizieren und Authentifizierungsschritte durch prädiktive Analysen zu automatisieren. Wir schlagen auch vor, die KYC-Schritte für den Kunden einfacher zu gestalten, um seine Benutzerfreundlichkeit zu verbessern.  

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